Разлика између управљања ликвидношћу и управљања ризницом

Менаџмент ликвидности вс управљање ризницом

Са временом се пословно окружење драстично променило. Примећене су брзе промене у прописима, а нагле су разлике у пословним моделима. Штавише, технолошки напредак играо је виталну улогу у преобликовању тренутне пословне ситуације. Предузетници и руководитељи стратешког менаџмента, који се нерадо прилагођавају новом технолошком окружењу, немају другог избора осим да прихвате ово изазовно окружење како би били конкурентни и донијели иновације на тржишту. Утицај преовлађујућег сценарија учинио је пословање сложенијим. То је разлог зашто је повећана потражња за управљањем ризницом и управљањем ликвидношћу како би предузећа могла успешно да се одржавају на тржишту.

Иако се термин управљања ризницом и управљања ликвидношћу финансијске институције наизменично користе, ипак нису исти. Будући да сте извршни директор или предузетник на све већем финансијском тржишту, требали бисте бити у стању да знате шта се подразумева под управљањем трезора и управљањем ликвидношћу и која је разлика између ова два термина?

Трезорски менаџмент је процес управљања и управљања валутним, новчаним, новчаним, банкарским и финансијским ризиком како би се побољшао ликвидностни положај предузећа и остварила профитабилна финансијска улагања у будућности. Склапање уговора о заштити од управљања финансијским ризиком је такође део управљања ризницом. Много је организација које имају посебан одељење за трезор, који процењује финансијски ризик, прати средства и политике улагања и управља ризиком у страној валути. Управљање ликвидношћу, с друге стране, један је од кључних елемената добро успостављеног управљања ризницом. То је поступак који осигурава да имате на располагању разуман износ готовине како бисте могли да покријете тренутне обавезе вашег пословања, и очекиване и неочекиване. Узима у обзир ваше потребе за ликвидношћу и осигурава да готовина буде лако доступна у право време.
Управљање трезором састоји се од пружања тренутних финансијских средстава компанијама, минимизирања укупне изложености валутном ризику и одржавања ликвидне позиције предузећа. Управљање ликвидношћу укључује разумевање новчаних потреба, успостављање одговарајућих смерница за инвестирање, избор правих могућности за инвестирање и повећање ефикасности и транспарентности готовинске позиције.

Управљање ликвидношћу бави се многим поступцима и процесима, попут наплате потраживања, извршавања плаћања, управљања стварним новцем. Банке то обично предузимају јер траже нове и иновативне начине испуњавања потреба својих клијената. Иако је управљање ризницом повезано са управљањем ликвидношћу, али постоји једна главна разлика између њих. Управљање ризницом укључује управљање девизним ризиком. Будући да сте појединац у финансијском сектору, морате бити свјесни чињенице да је Форек тржиште врло волатилно, а стопе на тржишту се повремено мијењају. Постоји велика количина ризика повезаног са управљањем трезром. На пример, предузеће може претрпети милионски губитак ако благајнички менаџер одложи одлуку чак и за неколико секунди.

Међутим, није могуће говорити о трезорском управљању и не разговарати о управљању ликвидношћу, јер страна валута укључује готовину којом управља управљање ликвидношћу. Новац се прима у облику плаћања и управљање девизним курсима је укључено у функције трезора.

Менаџмент трезора углавном се бави девизним и девизним ризиком, док управљање ликвидношћу укључује управљање ликвидном позицијом предузећа. Један од најизазовнијих делова управљања ликвидношћу је јасна видљивост новчаних средстава која је данас потребна и потребна у кратком, средњем и дугорочном року како би се могле доносити разумне одлуке..