Разлика између управљања инвестицијама и управљања богатством

Управљање улагањима вс Управљање богатством
 

Кључна разлика између управљања инвестицијама и управљања богатством је у томе што је управљање инвестицијама генерички појам за професионално управљање имовином, посебно за хартије од вредности које укључују акције и обвезнице, док је управљање богатством широко подручје које укључује управљање инвестицијама као његов део. Управљање улагањима се у основи бави куповином и продајом хартија од вредности на начин који доноси оптималне користи за инвеститоре. Супротно томе, управљање богатством је врста професионалне услуге која доноси комбинацију услуга као што су савети о инвестирању, финансијске и пореске услуге, правне и имовинско планирање за организационо или лично унапређење. Постоје значајне разлике између управљања инвестицијама и управљања богатством, али кључна је разлика у нивоу финансијских услуга које пружа свака схема.

Шта је управљање инвестицијама?

Људи улажу у разне алате са намером да испуне различите инвестиционе циљеве као што су стицање профита и користи. Управљање улагањима је професионална услуга која укључује пружање савета за куповину и продају хартија од вредности као што су обвезнице, акције, некретнине итд. За поједине и институционалне инвеститоре, као што су пензиони фондови, осигуравајућа друштва, корпорације, итд. Услуге пружене у управљање инвестицијама укључује различите активности као што су анализа финансијских извештаја, избор акција или имовине, спровођење инвестиционих планова и континуирано праћење инвестиција.

Шта је управљање богатством?

Управљање богатством је врста услуге коју пружају професионалци за управљање богатством која представља нешто више од управљања инвестицијама. Осим пружања савјетодавних услуга о инвестирању, управљање богатством бави се и разним услугама за своје клијенте, укључујући координацију банкарства са становништвом, планирање некретнина, финансијске и пореске услуге, правна средства итд. Уз једну накнаду.

Када упоредимо ова два концепта, можемо видети неке сличности између управљања инвестицијама и управљања богатством. Кључне сврхе оба концепта су пружање савета за добијање оптималне користи од инвестиције или на други начин за њихове клијенте.

Која је разлика између управљања инвестицијама и управљања богатством?

• У нивоу управљања инвестицијама пружене финансијске услуге су ограничене само на инвестиције, управљање портфељем или имовином. Веалтх Манагемент пружа свеобухватне услуге финансијског планирања које покривају сва повезана подручја укључујући управљање инвестицијама.

• Главни циљ управљања инвестицијама је оптимизација финансијске профитабилности која настаје од инвестирања. Главни циљ управљања богатством је максимизирати нето вредност клијената.

• У управљању инвестицијама однос између пружаоца услуга и клијента је ограничен. У управљању богатством постоји снажна веза између две стране, тима за управљање богатством и клијента који цени потребе и приоритете клијента.

• У управљању инвестицијама распон услуга које пружа је ограничен на финансијски аспект. У управљању богатством спектар услуга које се пружају обухвата финансијске и животне аспекте клијената.

Преглед менаџмента инвестиција вс Управљање богатством

Управљање улагањима и управљање богатством су две врсте пружалаца професионалних услуга. Под управљањем инвестицијама, професионалци пружају услуге саветовања за куповину и продају разних хартија од вредности. С друге стране, у управљању богатством пружаоци услуга су дужни пружити низ услуга као што су финансијске и пореске услуге, правне и имовинско планирање, осим инвестицијског саветовања. Стога је ниво услуга које се пружају за њиховог клијента различит, при чему управљање инвестирањем разматра само аспекте улагања, док управљање богатством разматра све активности које стварају богатство за одређеног појединца.